Дистанционное банковское обслуживание
Интернет-банк — это возможность решать финансовые задачи без визита в офис.
Дистанционное банковское обслуживание от Энерготрансбанка совмещает в себе простоту и эффективность применения, так как позволяет экономить время на визитах в банк и управлять денежными средствами на своем счете, даже находясь за рубежом или в командировке.
Сервис Интернет-банк клиенты могут использовать только после ознакомления с Политикой обработки персональных данных в КБ "ЭНЕРГОТРАНСБАНК" (АО) и Cогласия клиента на обработку его персональных данных (в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 г. №152-ФЗ «О персональных данных»).
Какие операции я могу совершить с использованием системы Интернет-банк?
- получение информации об остатке на счете и о движении средств;
- получение информации по подключенной к счету карты Энерготрансбанка и остаткам на ней; совершение переводов с карты;
- получение выписки по счету за любой период времени;
- совершение переводов между счетами/картами;
- совершение любых безналичных платежей по известным банковским реквизитам (погашение кредитов, платежи за обучение, за детский сад и т.д.);
- оплата услуг ЖКХ и связи, Интернет, кабельного и спутникового телевидения, налогов и штрафов ГИБДД, пополнение электронных кошельков через Федеральную Систему «Город»;
- получение информации по открытому в Энерготрансбанке вкладу и кредиту;
- использование мобильного приложения с основными инструментами управления личными финансами;
- совершение платежей с помощью мобильного телефона, на основе созданного в web-интерфейсе SMS-шаблона;
- просмотр банковских курсов;
- возможность взаимодействия с банком на основе системы сообщений и заявлений, реализованных в системе
(список услуг постоянно расширяется).
Какие требования к техническим средствам?
Вам необходимо иметь:
- любое устройство с доступом в Интернет и одним из современных интернет-браузеров, например: Internet Explorer, Mozilla Firefox, Google Chrome, Opera, Safari;
- мобильный телефон для получения SMS-сообщений с разовыми секретными паролями на номер мобильного телефона, указанный в Договоре с Банком.
Что мне необходимо сделать, что бы начать пользоваться системой?
Обратиться в любое офис банка и открыть текущий счет (счет открывается бесплатно).
После открытия счета вам будет предоставлен логин для входа в систему.
Сразу после подключения клиента к системе на ваш мобильный телефон поступит SMS-сообщение с разовым секретным паролем для первого входа (он действует 14 дней).
Что делать если я просрочил срок действия разового пароля для первого входа в систему?
Необходимо обратиться в банк с документом, удостоверяющим личность, и вам будет сгенерирован новый пароль.
Пользоваться системой безопасно?
Да, если вы будете соблюдать меры предосторожности.
Для входа в систему Интернет-банк требуется вводить только логин, пароль и разовый секретный пароль. Не нужно вводить номер мобильного телефона, номер банковской карты или коды с её обратной стороны (CV V2/CVC2), код для входа или дополнительной проверки персональной информации Клиента в Интернет-банке. Никогда и ни при каких обстоятельствах никому не сообщать пароли для входа в Интернет-банк или для подтверждения платежей, а так же номера карт и коды с обратной стороны карт (CVV2/СVС2).
Для ввода пароля используйте виртуальную клавиатуру.
В случае возникновения подозрений на мошенничество необходимо максимально быстро сообщить о происшествии в банк с целью оперативного блокирования доступа!
Сколько времени возможно ожидать доставки SMS-сообщения с одноразовым паролем?
Среднее время доставки сообщения составляет 1–3 минуты. Вместе с тем время ожидания SMS-сообщения с одноразовым паролем может длиться до 10 минут.
В системе предусмотрена возможность настройки получения PUSH-сообщений. Скорость доставки PUSH-сообщений выше, чем у SMS-сообщений.
PUSH-сообщения с разовыми паролями могут быть использованы, только если на телефоне клиента установлено Мобильное приложение.
Для настройки PUSH-сообщений необходимо зайти в мобильное приложение в раздел «Настройки».
Телефон должен быть под управлением операционных систем iOS, Android OS.
Могу ли я иметь несколько логинов?
Нет.
Логин присваивается клиенту один раз. В дальнейшем к данному логину можно подключать вновь открытые счета.
Могу ли я подключать счета без возможности совершения платежей?
Да. В системе есть возможность подключить выбранные счета клиента только в режиме «Просмотр». В таком режиме совершать расходные операции по выбранным счетам будет нельзя.
Порядок подключения счетов в режиме «Просмотр» или режиме «Формирования документов» необходимо отмечать при подключении услуги.
Режим подключения счета к системе можно изменить. Для этого необходимо обратиться в банк и оформить соответствующее заявление, либо оформить заявление через Систему Интернет-банк (в разделе «Сервисы» — «Заявления в Банк» размещена форма для заполнения «Заявление на изменение доступа к счету»).
Что делать, если я хочу поменять номер телефона для получения одноразовых паролей в системе Интернет-банк?
Вы можете обратиться в любой офис Энерготрансбанка с документом, удостоверяющим личность, и оформить Заявление на изменение реквизитов.
Также операцию смены номера телефона возможно осуществить в банкомате или терминале Энерготрансбанка, выбрав раздел меню «Дистанционные сервисы».
Внимание! Новый номер телефона будет одновременно установлен как для услуги «SMS-информирование», так и для услуги «Интернет-банк».
Также операцию смены номера телефона возможно осуществить в банкомате или терминале Энерготрансбанка, выбрав раздел меню «Дистанционные сервисы».
Внимание! Новый номер телефона будет одновременно установлен как для услуги «SMS-информирование», так и для услуги «Интернет-банк».
Как быстро заблокировать логин в системе?
Для блокировки Клиента Клиент может экстренно обратиться в Банк по телефону (контактная информация размещается Банком публично в соответствии с Правилами), используя для идентификации своей личности Кодовое слово, указанное в Заявлении о подключении. При этом Клиент обязан в максимально возможный короткий срок явиться в Банк для оформления и собственноручного подписания Заявления о блокировке/разблокировке. В случае не предоставления Клиентом указанного заявления, подтверждающего факт телефонного обращения Клиента в Банк для блокировки Обслуживания в Системе в течение 5 (пяти) рабочих дней, не включая день обращения Клиента в Банк по телефону с использованием Кодового слова, Банк оставляет за собой право инициировать расторжение Договора с Клиентом.
Блокировка/разблокировка обслуживания Клиента по инициативе Клиента осуществляется на основе Заявления о блокировке/разблокировке.
Как можно сменить пароль?
Действующий Пароль Клиента может быть изменен самостоятельно Клиентом в системе или Банком при обращении Клиента в Банк путем подачи Заявления о смене пароля.
Также операцию смены пароля возможно осуществить в банкомате или терминале Энерготрансбанка, выбрав раздел меню «Дистанционные сервисы». Вам будет отправлено сообщение с временным паролем.
Также операцию смены пароля возможно осуществить в банкомате или терминале Энерготрансбанка, выбрав раздел меню «Дистанционные сервисы». Вам будет отправлено сообщение с временным паролем.
Как быстро происходит обработка банком сформированного Клиентом в системе распоряжения?
Внутрибанковские платежи, а так же коммунальные платежи обрабатываются системой банка в режиме On-Line.
Внешние платежи (на счета в иных кредитных организациях) — обрабатываются один раз в час.
Могу ли я оформить через систему Интернет-банк распоряжение на перевод иностранной валюты?
Нет, так как платежи в иностранной валюте требуют дополнительного контроля в рамках Федерального закона №173-ФЗ «О валютном контроле и валютном регулировании», такие платежи можно оформить только в офисах банка. Разрешены переводы в иностранной валюте только по счетам одного клиента, открытым в Банке.
Можно ли открыть вклад в системе Интернет-банк?
Возможно. В разделе «Вклады» Вы найдете всю необходимую информацию о ваших вкладах. Здесь вы сможете открыть новый вклад, закрыть действующий вклад, пополнить вклад и снять с него средства.
Внимание! Открыть и закрыть через систему можно только вклады линейки «Онлайн».
Пополнение вклада или снятие средств со счета вклада возможно, если это предусмотрено условиями Вашего вклада.
Внимание! Открыть и закрыть через систему можно только вклады линейки «Онлайн».
Пополнение вклада или снятие средств со счета вклада возможно, если это предусмотрено условиями Вашего вклада.
Как пополнить вклад через систему Интернет-банк?
Вы можете осуществить перевод средств с любого другого счета, открытого на Ваше имя в Энерготрансбанке и подключенного к системе Интернет-банк.
Если на Вашем счёте недостаточно денежных средств, то внести их на счёт карты с помощью устройства самообслуживания (терминалы или банкоматы с функцией приема наличных) или в кассе любого офиса Энерготрансбанка.
Если на Вашем счёте недостаточно денежных средств, то внести их на счёт карты с помощью устройства самообслуживания (терминалы или банкоматы с функцией приема наличных) или в кассе любого офиса Энерготрансбанка.
Могу ли я оплатить услугу или товар со счета вклада?
Нет.
Согласно Положению Банка России, для совершения расчетных операций предусмотрен текущий счет.
Если условия вклада позволяют, Вы можете перевести средства со счета вклада на свой текущий счет и с него оплатить услугу/товар.
Сколько стоит обслуживание в Системе?
В настоящее время абонентская плата за обслуживание в системе с клиента не взимается. Но тарифы могут изменяться.
Плата за совершение операций по банковскому счету с использованием системы Интернет-банк взимается в соответствии с тарифами, установленными Банком.
Возможно ли в системе Интернет-банк осуществить операцию покупки/продажи/конвертации иностранной валюты по счетам Клиента, открытым в Банке?
Клиент вправе осуществлять Операции покупки/продажи/конвертации по Счетам, открытым на его имя в Банке.
Есть ли временные ограничения по проведению операций покупки/продажи/конвертации иностранной валюты по счетам с использованием Системы Интернет-банк?
Покупка и продажа валют в интернет-банке и мобильном приложении «ЭТБ Онлайн» осуществляется ежедневно в период 03:00–22:30. Обращаем ваше внимание, что в период 22:30–03:00 такая возможность отсутствует.
Банк оставляет за собой право изменять Указанное в настоящем пункте операционное время, о чем уведомляет Клиентов.
Есть ли лимиты на осуществление операций покупки/продажи/конвертации иностранной валюты по счетам с использованием Системы Интернет-банк?
Лимит на одну Операцию покупки/продажи/конвертации иностранной валюты в Сервисе установлен в размере 1 000 000 (Один миллион) рублей РФ или его эквивалента в иностранной валюте по действующему курсу Банка на момент проведения Операции Клиента. В случае превышения указанного лимита отправленное Клиентом в Банк в Сервисе Электронное распоряжение будет автоматически отбраковано и возращено Клиенту в Сервисе в статусе «Возвращен» с пометкой: «Превышен лимит разового платежа на счет получателя».
Возможно ли осуществлять операции покупки/продажи/конвертации иностранной валюты между счетами разных клиентов?
Операции с использованием иностранной валюты возможны только между Счетами Клиента, отрытыми в Банке.
По какому курсу проводятся операции покупки/продажи/конвертации иностранной валюты в Системе Интернет-банк?
Клиент вправе оформить Электронное распоряжение на покупку/продажу/конвертацию иностранной валюты как на основе курса Банка (курса, установленного в информационных системах Банка и автоматически загружаемого в Сервис), так и на основе желаемого курса (желаемый Клиентом курс предварительно должен быть согласован с соответствующим специалистом Банка; желаемый курс считается согласованным Клиентом с Банком после его занесения специалистом Банка в соответствующие информационные системы Банка — Реестр).
Операция, оформленная Клиентом с использованием курса Банка, обрабатывается Банком автоматически; при этом Клиент понимает и принимает на себя риски, связанные с изменением курса Банка во временной отрезок между началом и окончанием оформления Электронного распоряжения Клиентом в Сервисе, и использованием курса Банка – в данном случае Операция будет автоматически обработана по новому курсу Банка, зафиксированному в информационных системах Банка.
Операция, оформленная Клиентом с использованием желаемого курса, обрабатывается специалистами Банка только после сверки курса, указанного в Электронном распоряжении клиента и Курса, отраженного в соответствующем Реестре в информационной системе Банка.
Если сумма, валюта или курс операции, указанный в Электронном распоряжении клиента и в Реестре в информационных системах банка, не соответствуют, то такое Электронное распоряжение будет отбраковано и возращено Клиенту в Сервисе в статусе «Возвращен».
Если желаемый курс, указанный клиентом в Электронном распоряжении, равен курсу Банка, действующему на момент получения указанного Электронного распоряжения Банком, то такое Электронное распоряжение обрабатывается автоматически, без участия операциониста Банка.
Установлены ли в Банке лимиты на совершение операций с использованием системы Интернет-банк?
Да, лимиты установлены.
Существует несколько видов лимитов:
- на операции по услугам Федеральной системы ГОРОД;
- в зависимости от категорий риска:
- в зависимости от категорий риска:
| Категория риска | Канал совершения платежа | Способ подтверждения |
| Низкая группа риска | SMS-код, регулярный платеж | - |
| Низкая группа риска | Web-приложение | Push-пароль |
| Средняя группа риска | Web-приложение | SMS-пароль |
| Средняя группа риска | Мобильное приложение | Push-пароль |
| Высокая группа риска | Мобильное приложение | SMS-пароль |
Общий суточный лимит устанавливается для всех категорий риска (считаются все платежи клиента, в т. ч. платежи по услугам ФСГ, кроме безрисковых).
Безрисковые платежи — для них лимиты не устанавливаются.
К ним относятся:
К ним относятся:
- налоговые платежи;
- переводы на свои счета/карты (внутрибанковские платежи);
- переводы в пользу банка.
- переводы на свои счета/карты (внутрибанковские платежи);
- переводы в пользу банка.
Информацию по установленным лимитам смотрите в тарифах.
Почему при проведении переводов между своими счетами, открытыми в Банке, мне не приходит сообщение с одноразовым паролем?
Да, Система настроена таким образом, что при осуществлении переводов между счетами открытыми в Банке на имя одного Клиента, система автоматически проводит документы без ввода одноразового пароля.
Это сделано для Вашего удобства, т. к. такие операции не несут за собой риска.
Возможности
Функции и полезные документы
Лимиты
для системы Интернет-банк
Рекомендации
по снижению рисков осуществления перевода денежных средств без согласия клиента