Денежные переводы

В офисах Энерготрансбанка можно осуществить денежные переводы по платежным системам.

Для осуществления перевода не требуется открывать банковский счет — отправителю и получателю достаточно предъявить документ, удостоверяющий личность.

Процедура оформления денежного перевода максимально проста.
Оператор банка ознакомит вас с условиями осуществления переводов, пунктами выдачи и размером комиссионного вознаграждения, заполнит за Вас бланк перевода. Вам остается проверить правильность данных, подписать бланк перевода и сообщить адресату контрольный номер перевода, сумму перевода и ФИО отправителя.

Обратите внимание на общие правила осуществления физическими лицами переводов без открытия банковских счетов:

—  денежные переводы в пределах России осуществляются в рублях, либо в иностранной валюте (в соответствии с законодательством РФ);

—  максимальная сумма перевода для резидентов России, отправляющих деньги за пределы РФ, составляет эквивалент 5000 долларов США (по курсу ЦБ) на одного отправителя за один операционный день (с 01.10.2023 по 31.03.2024 введены временные ограничения на отправку денежных переводов за пределы территории Российской Федерации*);

—  денежные переводы разрешены только для личных нужд и не могут быть использованы в коммерческих или предпринимательских целях.

Отдельные ограничения на денежные переводы могут быть установлены платежными системами.

* Введены временные ограничения на отправку и выдачу денежных переводов:

с 01.10.2024 по 31.03.2025:

—  отправка переводов денежных средств за пределы территории Российской Федерации в течение календарного месяца ограничена суммой 10 000 долларов США либо суммой эквивалента по официальному курсу, установленному Банком России на дату перевода денежных средств;

—  приостановлена отправка переводов денежных средств без открытия счета физическими лицами-нерезидентами (резидентами недружественных иностранных государств). Перечень недружественных иностранных государств утвержден правительством РФ во исполнение п. 14 Указа Президента РФ от 05.03.2022 №95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами»;

с 09.09.2024 по 08.03.2025:

—  денежные средства, полученные в результате перевода без открытия счета, выдаются получателю исключительно в рублях РФ.

Для отправки перевода вам необходимо:

—  обратиться в удобный для вас офис банка, осуществляющий переводы по системе;

—  сообщить сотруднику банка фамилию и имя получателя, указанные в документе, удостоверяющем личность;

—  предъявить документ, удостоверяющий личность;

—  подписать бланк заявления на отправку перевода;

—  внести сумму перевода и оплатить комиссию;

—  сообщить получателю адрес пункта выплаты перевода, сумму и номер перевода. Денежный перевод будет выплачен полностью, без удержания дополнительной комиссии с получателя.

Для получения перевода вам необходимо:

— получить от отправителя номер перевода;
—  прийти в пункт выдачи перевода в часы его работы;
—  предъявить документ, удостоверяющий личность;
—  сообщить оператору контрольный номер перевода;
—  подписать бланк заявления на получение перевода;
—  получить сумму перевода.

Важно!

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются следующие.

Для граждан Российской Федерации:

—  паспорт гражданина Российской Федерации в пределах Российской Федерации;

—  паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, документы удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;

—  временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации.

Для иностранных граждан — паспорт иностранного гражданина.

Документы подтверждающие право пребывание иностранного гражданина на территории РФ (если наличие таких документов необходимо в соответствии с требованиями российского и/или международного законодательства):

• • регистрация по месту пребывания (проживания);

• • миграционная карта;

• • виза;

• • разрешение на временное пребывание;

• • вид на жительство;

• • патент или другие документы в соответствии с законодательством.

Для лиц без гражданства:

—  документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

—  разрешение на временное проживание, вид на жительство;

—  документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;

—  удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу.

Внимание! 

Установлены лимиты на суммарный объем денежных средств для одного клиента по отправленным и полученным переводам без открытия счета по Системам денежных переводов:
– по отправленным переводам в размере эквивалента 1 000 000 руб.;
– по полученным переводам в размере эквивалента 1 000 000 руб.

Перечисление/получение средств по переводам без открытия счета в сумме, равной или превышающей эквивалент 1 000 000 руб. осуществляется при наличии подтверждающих документов не позднее следующего рабочего дня от даты обращения клиента в банк в следующем порядке:

– клиент обращается в банк и предъявляет Заявление на перевод/получение денежных средств и подтверждающие происхождение денежных средств документы;

– банк рассматривает представленные документы и не позднее окончания следующего рабочего дня сообщает клиенту о принятом решении — разрешено или отказано в совершении операции.

В качестве подтверждающих источников происхождения денежных средств при проведении клиентом (физическим лицом) операций по переводам на сумму, равную или превышающую 1 000 000 рублей в эквиваленте, принимаются следующие документы:

– справка о доходах физического лица по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов, выданная налоговым агентом;

– копия налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц с отметкой налогового органа либо копией квитанции об отправке заказного письма в налоговый орган;

– копии договоров дарения, купли-продажи, найма, на выполнение работ или оказание услуг, других договоров (если источником собственных средств (имущества) физического лица являются доходы (имущество), полученные (полученное) по данным договорам), документов о праве собственности на имущество, документов о произведенных физическому лицу в соответствии с законодательством Российской Федерации (личным законом иностранного физического лица) выплатах, подтверждающих указанные физическим лицом в сведениях доходы (имущество);

– копии иных документов, подтверждающих источники происхождения собственных средств (доходов, имущества) физического лица;

– сведения о суммах кредитов (займов), полученных физическим лицом, с приложением копий договоров;

– документы, подтверждающие факт получения физическим лицом дивидендов;

– иные подтверждающие документы.

Денежные средства для осуществления переводов без открытия банковских счетов в соответствии с Федеральным законом не подлежат страхованию Агентством по страхованию вкладов.