Документы

Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (редакция 2.2, вступает в действие с 29.07.2024)

Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (редакция 2.1, вступает в действие с 01.06.2024 по 28.07.2024)

Правила оказания услуг открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (редакция 1.9, вступает в действие с 29.07.2024)

Правила оказания услуг открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (редакция 1.8, вступает в действие с 01.06.2024 по 28.07.2024)

Заявление на открытие банковских счетов и расчетно-кассовое обслуживание

Перечень документов для открытия банковского счета юридическому лицу — резиденту

Перечень документов для открытия банковского счета юридическому лицу — нерезиденту

Перечень документов для открытия накопительного счета юридическому лицу

Перечень документов для открытия расчетного счета застройщику

ФОРМЫ ДЛЯ ЗАПОЛНЕНИЯ

Анкета клиента – юридического лица, не являющегося кредитной организацией (в т.ч. бизнес-справка)

Анкета выгодоприобретателя – юридического лица, не являющегося кредитной организацией

Анкета выгодоприобретателя физического лица

Анкета выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя

Сведения о представителе, который является юридическим лицом

Сведения о представителе, который является физическим лицом

Сведения о физическом лице – Бенефициарном владельце (для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц)

Согласие на обработку персональных данных

Справка о деятельности компании

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ
(заполняются при отметке полей в Анкете клиента)

Вопросник публичного должностного лица

Форма самосертификации юридического лица для целей FATCA и CRS

Согласие юридического лица на передачу информации Налоговым органам США и уполномоченным органам Российской Федерации

Форма самосертификации для контролирующих лиц юридического лица для целей FATCA и CRS

• Внимание! В исполнение требований FATCA и Федерального закона Российской Федерации №173-ФЗ от 28.06.2014 клиенты Энерготрансбанка обязаны предоставить информацию, идентифицирующую их в качестве иностранного налогоплательщика.

Перечень документов, предоставляемых юридическим лицом при изменении сведений о нем

Подтверждение отсутствия изменений в сведениях о клиенте, представителях клиента, бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях

Перечень документов, представляемых индивидуальным предпринимателем или физическим лицом, занимающимся частной практикой, для открытия банковского счета

ФОРМЫ ДЛЯ ЗАПОЛНЕНИЯ

Анкета клиента – Индивидуального предпринимателя / Физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой (в т.ч. бизнес-справка)

Анкета выгодоприобретателя – юридического лица, не являющегося кредитной организацией

Анкета выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя

Анкета выгодоприобретателя физического лица

Сведения о физическом лице – Бенефициарном владельце (для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц)

Сведения о представителе, который является физическим лицом

Сведения о представителе, который является юридическим лицом

Согласие на обработку персональных данных

Справка о деятельности компании

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ
(заполняются при отметке полей в Анкете клиента)

Вопросник публичного должностного лица

Форма самосертификации индивидуального предпринимателя для целей FATCA и CRS

Согласие на передачу информации Налоговым органам США и уполномоченным органам Российской Федерации

• Внимание! В исполнение требований FATCA и Федерального закона Российской Федерации №173-ФЗ от 28.06.2014 клиенты Энерготрансбанка обязаны предоставить информацию, идентифицирующую их в качестве иностранного налогоплательщика.

Перечень документов, предоставляемых индивидуальным предпринимателем при изменении сведений о нем

Подтверждение отсутствия изменений в сведениях о клиенте, представителях клиента, бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях

• — открытие и ведение всех типов расчетных и текущих счетов в рублях и иностранной валюте для резидентов и нерезидентов Российской Федерации;
• — проведение расчетов по поручению клиента по его банковскому счету с исполнением операции в течение одного операционного дня;
• — проведение платежей в рублях по системе внутрирегиональных и межрегиональных электронных расчетов;
• — зачисление денежных средств на счета клиентов в день их поступления в банк;
• — использование денежных средств в день их зачисления на расчетный счет;
• — использование денежных средств сверх имеющихся на счете при заключении договора кредитования расчетного счета под оборот (овердрафт);
• — получение консультаций о порядке проведения банковских операций и соблюдении кассовой дисциплины;
• — предоставление оперативной и точной информации о движении денежных средств по счетам;
• — проведение платежей по системе электронных расчетов «Интернет-банкинг»;
• — прием и пересчет наличных денежных средств в рублях и иностранной валюте (в соответствии с действующим законодательством РФ) в кассе банка с зачислением на расчетный счет клиента;
• — предварительная подготовка предприятиям, организациям и учреждениям наличных денежных средств на выплату заработной платы и на другие расходы;
• — выдача со счета наличной иностранной валюты на командировочные расходы в соответствии с действующим законодательством РФ;
• — выдача со счета наличных денежных средств на оплату труда и прочие расходы по требованию клиента;
• — проверка подлинности банкнот;
• — прием на экспертизу денежных знаков иностранных государств и Банка России, подлинность которых вызывает сомнение;
• — переводы в иностранной валюте;
• — конверсионные операции;
• — документарные операции;
• — валютный контроль.
• 
  

• — Порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) и исполнения распоряжений с 11.11.2024.

Об изменениях с 30.12.2022 в оформлении распоряжения о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему РФ

С 30 декабря 2022 года вносятся изменения в порядок заполнения платежей в бюджетную систему РФ в соответствии с Приказом от 23.05.2022 года № 81н «О внесении изменений в Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 12 ноября 2013 г. № 107н «Об утверждении Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации»:

1. 1. Вводится новый статус составителя «31», указываемый в реквизите «101» распоряжения о переводе денежных средств, в случае осуществления платежей в счет погашения задолженности по исполнительному производству:
   «31» — плательщик — физическое лицо, юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, осуществляющие перевод денежных средств в счет погашения задолженности по исполнительному производству, кредитные организации (филиалы кредитных организаций), составившие распоряжение о переводе денежных средств в счет погашения задолженности по исполнительному производству.
   В случае указания в реквизите «101» распоряжения о переводе денежных средств, статуса «31» указание уникального идентификатора начисления, состоящего из 20/25 цифр (далее — УИН), является обязательным. При этом все знаки УИН начисления одновременно не могут принимать значение ноль («0»).


2. 2. При составлении распоряжения о переводе денежных средств на банковские счета, входящие в состав единого казначейского счета, открытые органам Федерального казначейства, с указанием в нем казначейского счета для осуществления и отражения операций с денежными средствами, поступающими во временное распоряжение, в первых пяти знаках которого указано значение «03212», в реквизите «Код» распоряжения о переводе денежных средств обязательно указывается УИН или код нормативного правового акт, состоящий из 4 цифр (далее — код НПА). При этом все знаки УИН (кода НПА) одновременно не могут принимать значение ноль («0»).


3. 3. При составлении распоряжений о переводе денежных средств на банковские счета, не входящие в состав единого казначейского счета, открытые в Банке России на балансовом счете № 40204 «Средства местных бюджетов» применяются правила, утверждённые приказом Министерства финансов Российской Федерации от 12 ноября 2013 г. № 107н «Об утверждении Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации».


4. 4. При составлении распоряжений о переводе денежных средств, удержанных из заработной платы (дохода) должника — физического лица в счет погашения задолженности по исполнительному производству на основании исполнительного документа, направленного в организацию (филиал организации) в реквизите «101» необходимо указывать статус «19». При этом указание УИН в реквизите «Код» (поле 22) является обязательным.
   УИН (код НПА) присваивается и доводится до сведения плательщика получателем средств.

На официальном сайте ФССП по адресу: https://fssp.gov.ru/iss/Ip, содержится федеральная база данных по исполнительным производствам, и которым можно воспользоваться для определения УИН (кода НПА).
Обращаем ваше внимание, что в случае направления в банк распоряжений о переводе денежных средств в счет погашения задолженности по исполнительному производству, оформленных с нарушением требований Федерального закона от 02 октября .2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» и Приказа Министерства финансов Российской Федерации от 12 ноября 2013 г. № 107н «Об утверждении Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации», Банк вправе отказать в приеме к исполнению таких распоряжений.

При оформлении ЕНП в интернет-банке или на бумажном носителе укажите следующие реквизиты:

Статус плательщика — «01»
Банк получателя — ОТДЕЛЕНИЕ ТУЛА БАНКА РОССИИ//УФК по Тульской области, г. Тула
БИК банка получателя — 017003983
Номер счета банка получателя — 40102810445370000059
Получатель — Казначейство России (ФНС России)
ИНН получателя — 7727406020
КПП получателя — 770801001
Счёт получателя — 03100643000000018500
Назначение платежа — Единый налоговый платёж
В поле 22 «Код» (УИП) — «0»
В поле 104 «КБК» — 18201061201010000510
В поле 105 «ОКТМО» — «0»
В поле 106 «Основание платежа» — «0»
В поле 107 «Налоговый период» — «0»
В поле 108 «Номер документа — основания платежа» — «0»
В поле 109 «Дата документа основания-платежа» — «0»

Обратите внимание на коды бюджетной классификации (КБК), платежи по которым исполняются без комиссии в Интернет-банке или на бумажном носителе.

На примере формата кода ХХХ01061201010000YYY такие платежи формируются в случае сочетания первых (с 1-ого по 3-й) и последних (с 18-ого по 20-й) трех разрядов:

1–3 разряд КБК (XXX):	18–20 разряд КБК (YYY)
Любое значение	110
182, 392, 393, 394, 395, 797	140
182, 392, 393, 394, 395, 797	160
153	180
048	120

Также платежи по коду 18201061201010000510 осуществляются без комиссии.

С 01.01.2023 ПФР и ФСС России объединены в Социальный фонд России ( далее — СФР) и в связи с этим изменились реквизиты для перечисления страховых взносов по обязательному социальному страхованию от несчастных случаев на производстве и профзаболеваний.

Новые реквизиты для уплаты взносов вы можете найти на официальном сайте СФР https://sfr.gov.ru/ перейдя во вкладку «Выберите свой регион» — раздел «Информация для жителей» — вкладка «Страхователям» – раздел «Реквизиты для уплаты страховых взносов».

Также с 01.01.2023 года изменились коды бюджетной классификации (далее — КБК).

В отношении взносов по обязательному социальному страхованию от несчастных случаев на производстве и профзаболеваний необходимо использовать КБК, утвержденные Приказом Минфина России от 17.05.2022 N 75 «Об утверждении кодов (перечней кодов) бюджетной классификации Российской Федерации на 2023 год (на 2023 год и на плановый период 2024 и 2025 годов)».

Таблица соответствия КБК по травматизму 2022 года и 2023 года

При осуществлении переводов денежных средств в пользу государственных и муниципальных предприятий рекомендуем уточнить номер счета получателя для корректного заполнения реквизитов.

С информацией о преемственности банковских счетов можно ознакомиться на сайте Федерального казначейства www.roskazna.ru

С 01.05.2022 вступают в силу изменения в Положение Банка России от 29.06.2021 №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»

С 01.05.2022 вступает в силу новый порядок указания кодов вида дохода, установленный Указанием Банка России от 25.03.2022 № 6104-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2021 года № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»».

В каких случаях коды дохода указываются?

При выплате гражданину заработной платы и (или) иных доходов, в отношении которых статьей 99 Федерального закона №229-ФЗ установлены ограничения и (или) на которые в соответствии со статьей 101 Федерального закона №229-ФЗ не может быть обращено взыскание в распоряжениях о переводе денежных средств указываются следующие коды вида дохода:

«1» — при переводе денежных средств, являющихся заработной платой и (или) иными доходами, в отношении которых статьей 99 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ установлены ограничения размеров удержания;

«2» — при переводе денежных средств, являющихся доходами, на которые в соответствии со статьей 101 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ не может быть обращено взыскание, за исключением доходов, к которым в соответствии с частью 2 статьи 101 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ ограничения по обращению взыскания не применяются;

«3» — при переводе денежных средств, являющихся доходами, к которым в соответствии с частью 2 статьи 101 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ ограничения по обращению взыскания не применяются;

«4» – перевод денежных средств, являющихся доходами, на которые в соответствии с частью 1 статьи 101 Федерального закона от 2 октября 2007 года № 229-ФЗ не может быть обращено взыскание и которые имеют характер единовременных выплат;

«5» – перевод денежных средств, являющихся доходами, к которым в соответствии с частью 2 статьи 101 Федерального закона от 2 октября 2007 года № 229-ФЗ ограничения по обращению взыскания не применяются и которые имеют характер единовременных выплат.

Код вида дохода не указывается при переводе денежных средств, не являющихся доходами, в отношении которых статьей 99 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ установлены ограничения и (или) на которые в соответствии со статьей 101 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ не может быть обращено взыскание.

Где необходимо указывать Код вида дохода и информацию о взысканной сумме?

Код вида дохода отражается в реквизите 20 «Наз. пл.» платежного поручения, перечень реквизитов и форма которого установлены Положением ЦБ РФ от 29.06.2021 № 762-П
«О правилах осуществления перевода денежных средств».

В соответствии с рекомендациями Банка России (Информационное письмо Банка России от 27.02.2020 №ИН-05-45/10 «Об указании в расчетном документе взысканной суммы») информация о взысканной сумме указывается следующая информация:

1. В расчетном документе в реквизите «Назначение платежа» (реквизит 24 платежного поручения) в следующей последовательности: символ «//», «ВЗС» (взысканная сумма), символ «//», сумма цифрами, символ «//».

Например: //ВЗС//1000-00//

При указании суммы цифрами рубли отделяются от копеек знаком минус «-»; если взысканная сумма выражена в целых рублях, то после знака «-» указывается «00».

2. В Реестре на зачисление денежных средств к расчетному документу на общую сумму взысканная сумма указывается в столбце Реестра «Сумма взыскания при выплате доходов» в соответствующем формате, при этом информация о взысканной сумме не указывается в реквизите «Назначение платежа» расчетного документа. Реестр формируется по одному Коду вида дохода, таким образом перечисление в пользу физических лиц в рамках одного Реестра не может осуществляться с использованием разных Кодов вида дохода.

Что надо знать при выплате заработной платы сотрудникам?

В рамках предоставления услуги «Зарплатный проект» при выплате заработной платы и (или) иных доходов, необходимо к каждому отправляемому в Банк расчетному документу предоставлять отдельный Реестр на зачисление денежных средств (код вида дохода, указанный в Реестре на зачисление средств, должен соответствовать указанному Коду вида дохода в расчетном документе).

При указании суммы цифрами в Реестре на зачисление денежных средств в электронном виде (формат excel) рубли отделяются от копеек знаком точка «.»; если взысканная сумма выражена в целых рублях, то после знака «.» указывается «00».

 

С целью оперативной обработки банком платежей и исключения дополнительных запросов документов и информации, подтверждающих экономический смысл операций, убедительная просьба при заполнении платежных документов соблюдать рекомендации.

1. Обязательно указывать дату и номер договора, счета либо иного подтверждающего документа, а также наименование товара, работы / услуги: материалы (какие) / работы (какие) / товар (какой).
Например:
«Оплата по договору купли-продажи от 10.10.2020 №541 за замороженные тушки кролика».

2. При переводе денежных средств по договорам займов необходимо обязательно указывать суть сделки: «выдача» или «возврат» займа, вид займа (процентный (и %-ю ставку) или беспроцентный), номер и дату договора займа.
Например: «Предоставление процентного займа (8,5%) по договору №1 от 01/12/2013» или «Возврат беспроцентного займа по договору №1 от 01/12/2013».

3. При переводе денежных средств со своего расчетного счета в нашем Банке на свой расчетный счет в другой банк рекомендуем указывать следующие формулировки в назначении платежа: «Пополнение расчетного счета» или «Перечисление денежных средств на хозяйственную деятельность», или «Пополнение оборотных средств».

4. Рекомендации при расчетах по договорам комиссии, агентским, поручения. Если вы работаете по договорам комиссии, агентским договорам, договорам поручения, то рекомендуем предоставлять в Банк копии этих договоров до проведения платежей по ним.